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ヘッジについて

おもに外貨建ての投資を行うさいに気をつけたいのが、ヘッジあり、ヘッジなしの2点です。
ヘッジありのファンドは為替変動などによる差額を差益のでないようにコントロールしてくれるのが特徴です。

これは円高時に急激な動きがないかぎり資産の減少をおさえてくれるものとなります。どちらかといえば安全志向といえるでしょう。それに対してのヘッジなしはより積極的な投資となります。

円安傾向の状態でヘッジなしタイプを購入した場合に、その狙いは主に基準価格の上昇と為替差益による値上がりを見越しての投資となります。これは円安状態での投資スタイルとなり円高になった場合には逆に値上がり益を損失することになりますので注意が必要です。

ヘッジあり、ヘッジなしの他に「ヘッジ適宜」と呼ばれるものがありますがこちらは手を出さないほうが賢明だと思います。ヘッジ適宜とはその名のとおり適時に対応することでそのときの状況にならないと対応できないということになります。

円が上がると予測した場合には円資産にシフトしたり、通貨価値が下がると予測すると投資割合の調整に入ったりします。しかし実際には刻一刻と変化する相場に適応しきれていないのが現状です。

ここでは主に円高ならヘッジあり
円安ならヘッジなし

この程度の認識にとどめておくと良いでしょう。何度も書いていますが管理人自体が海外投資には積極的ではないのでここでの説明もあたりさわりのない範囲となってしまいます。